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標題: 請問如何規避人民幣兌台幣的匯率風險? [打印本頁]

作者: 一帆 時間: 2018-10-20 17:01 標題: 請問如何規避人民幣兌台幣的匯率風險?

請教個人要如何規避人民幣兌台幣升值與貶值的匯率風險?需求如下
使用台幣操作,因資金不多希望是透過如期貨般的保證金交易 ,我知道台灣期交所有美元兌人民幣期貨,可是台幣跟美元這部分想不出辦法

作者: pineman 時間: 2018-10-20 17:48

本帖最後由 pineman 於 2018-10-20 17:51 編輯

先聲明，我本身沒有實際使用經驗，只是知道有這類東西，所以僅提供資訊，細節請洽該銀行。

如果你有DBU(國內法人,例如有限公司)戶，可以買入涉及新台幣匯率的匯率選擇權，詳見

https://www.tcb-bank.com.tw/product/derivatives/Pages/fxop.aspx

作者: ey5701 時間: 2018-10-20 18:20

先聲明，我本身有實際使用經驗.不代表我是100分.有風險.請自行承擔!

首先到證卷商開期貨戶.然後繳交保證金.就可以下單囉!

看多美元或看空美元都可以做.有美元對人民幣.歐元.日圓.英鎊.奧元.

台幣不是國際貨幣.所以無法避險.

按這裡顯示圖片

作者: richard531 時間: 2018-10-20 21:30

本帖最後由 richard531 於 2018-10-21 07:08 編輯

這問題我也非常感興趣
假設我在美元對人民幣1比6.5時
買入1000 萬NT 的一年期人民幣定存
預計有32萬NT利息。
但一年後也許升到1比6。也許貶到1比7。
那我該買美元人民幣的可樂或賣葡萄？以及多久的遠期合約。來為1032萬NT付適當的保費。

煩請樂活大神開釋

作者: 一帆 時間: 2018-10-21 10:30

有問過銀行,類似的外匯保證金交易需有實體的商業交易才可辦理,所以目前還是無解,不知是否有其他建議,謝謝

作者: 山林雅境 時間: 2018-10-21 11:39

存放兩筆等值的人民幣及美金。一般國家幣值匯率都以美金為升貶，原因在美元是貿易的主要對象。美金與人民幣的定存利率差不多。
台幣的升貶會考慮美金與人民幣，原因是這兩國是我們外貿的前兩大。一般台幣升貶會介於這兩幣之間。所以等值存放美金與人民幣，就同時規避了這三種匯率的變動。
假如還有甚麼衍生商品可以單獨完全規避某種貨幣風險，還請分享。

作者: ey5701 時間: 2018-10-21 22:08

一帆發表於 2018-10-21 10:30
有問過銀行,類似的外匯保證金交易需有實體的商業交易才可辦理,所以目前還是無解,不知是否有其他建議,謝謝

其實匯率沒辦法完全避險.只能部分避險.不然台灣的各大保險公司就不會因台幣波動而產生匯損了!

進出口貿易商可以用遠期契約和銀行交易.只是規避了當期貨品的風險.他們的存款.一般也不會拿來避險.

一般民眾.要規避匯率風險的最好的方法就是分批買進或賣出.您問的是人民幣.那更是一定要分批處理.

因為央行規定每人每天限額買賣兩萬人民幣.多一元都不行喔!

作者: ey5701 時間: 2018-11-22 21:03

ey5701 發表於 2018-10-21 22:08
其實匯率沒辦法完全避險.只能部分避險.不然台灣的各大保險公司就不會因台幣波動而產生匯損了!

進出口貿 ...

新台幣走貶壽險業前10月匯損近1800億
2018/11/22 17:50 中央社中央社

（中央社記者田裕斌台北2018年11月22日電）金融監督管理委員會公布保險業今年前10月匯損狀況，截至10月底新台幣兌美元貶值3.75%，匯損金額擴大至新台幣1782億元。

新台幣10月大幅貶值1.57%，擴大壽險業匯損金額，根據金管會統計，光是10月壽險業匯損就淨增加125億元，業者也依規定大舉提存外匯價格變動準備金，單月餘額增加102億元，截至10月底餘額達530億元。

金管會表示，10月資本市場動盪讓保險業淨值大幅縮水，截至10月底，保險業淨值1兆2351億元，較9月減少2694億元，較去年同期也減少2423億元，年減16.4%。

金管會解釋，主要是壽險業持有股債部位在10月價值出現大幅波動，光是壽險業淨值就減少2661億元；這也代表壽險業的金融資產未實現損益出現大幅減損，恐讓整體金融資產出現未實現虧損。（編輯：鄭雪文）

作者: 一帆 時間: 2019-1-12 09:43

人民幣兌台幣大漲,好險方向對我有利,只是找不到避險方法,往後還是只能靠運氣了

作者: Precious 時間: 2019-1-22 10:01

一帆發表於 2019-1-12 09:43
人民幣兌台幣大漲,好險方向對我有利,只是找不到避險方法,往後還是只能靠運氣了

我的看法是這樣的：

1.避險是需要成本的，不管買遠匯、做期貨、選擇權，也就是說最大投資損失或者獲利都要支付避險成本。

2.山林大說的同時投資美元、人民幣的避險方式，應該是最方便、簡單、成本最低的方法。

3.其次如果把人民幣當成是你的功能性貨幣，也就是說不管匯率變化如何也不想著賺取資本利得，不換回台幣就不用管他有沒有匯差了。

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