長期不想贖回的定期定額投資

Francis

平衡型基金, 投資人不要太在意股市波動, 從低beta值就可看出

但股票基金, 還是要依照股市波動買入或贖回, 定期定額看你進場時間, 有時吃虧很大. 我會建議搭配貨幣市場基金(money market, 利率接近CD, 但流通性極佳)操作, 股市趨勢向下時轉成money market, 趨勢向上時再轉成股票基金.  在美國ㄧ般這種轉換不會有手續費, 但在台灣我就不清楚, 要詳細詢問.

定期定額是給完全沒有投資概念的人買的, 因為你完全不去動他, 也不管市場如何.  買平衡型基金比較符合這樣的性質.

對股票基金有興趣者可以多了解富蘭克林成長基金, 經理人從1965年(?)開始未曾換過, 所以performance較可信賴. 否則經理人2,3年換一個, 在比績效時根本不知道再比什麼?  你相信有些台股基金根本沒見過幾次空頭市場的基金經理人嗎?

Francis

Peter兄的資料是正確的
基金英文是 Templeton Growth Fund

Franklin Growth Fund是另ㄧ支, 基金經理人真的是1965就開始做了

基金績效Templeton Growth比較好, 規模也較大

如果要買Templeton Growth, 手續費想省一些的話, 得繞一下彎, 詳情不方便公開透露, 但打電話去富蘭克林問的話, 他們應該也會說.

Francis

有些功課可以在買投資型保單前先做一下,
先了解傳統保單與投資型保單繳費的差異,
再請保險業務提供投資型保單的投資報酬假設的數據,
你可以比較若把這些差價的錢自行投資有相同報酬的基金,
會不會有更高回收？

保險公司的運做是有費用的, 而且不便宜,
如果形式都是定期定額投資, 自己處理不是也一樣很方便？