兆豐銀紐約分行恐遭美懲處 晚間重訊說明

pineman

有站友發文說有投資，所以把這消息貼一下，這兩天有持股可以好好研究一下。

兆豐銀紐約分行恐遭美懲處 晚間重訊說明

發稿時間：2016/08/19 21:04

最新更新：2016/08/19 21:34

兆豐金控旗下兆豐銀行因紐約分行法令遵循問題，恐遭美國主管機關懲處，兆豐金也緊急在19日晚間10時召開重大訊息說明會。（圖取自兆豐國際商業銀行網頁www.megabank.com.tw）

（中央社記者田裕斌台北19日電）兆豐金控旗下兆豐銀行因紐約分行法令遵循問題，恐遭美國主管機關懲處，兆豐金也緊急在晚間10時召開重大訊息說明會。兆豐銀紐約分行類似央行代理行，若出問題，牽涉層面恐較廣。

上市公司在晚間召開重大訊息說明會，通常是相當嚴重的問題，連拖都不敢拖，一定要在當天對外界說明。

據了解，由於兆豐銀背負外匯政策業務，紐約分行類似央行代理行性質，因此紐約分行若出問題，牽涉層面恐怕較廣，央行很可能也會受影響。1050819

PS: 補上原文連結 http://www.cna.com.tw/news/first ... utm_campaign=fbpost

pineman

蘋果日報網站一進去就以頭條新聞即時報導了。今天跌很重，應該有人先跑了。

http://www.appledaily.com.tw/rea ... ce/20160819/932440/
【紐約分行涉洗錢】兆豐銀遭美重罰57億

兆豐金總經理吳漢卿出席兆豐金重訊。康仲誠攝

財政部今晚發布新聞稿指出，美國紐約州金融廳於2015年1至3月間對兆豐國際商業銀行股份有限公司（下稱兆豐銀行）紐約分行辦理一般業務檢查，並於2016年2月9日檢查報告中指出該行2012年之匯款交易，在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）相關規定。
美國紐約金融廳以上開違規事項違反紐約州銀行法，對兆豐銀行提出裁罰，兆豐銀行就裁罰內容本於權責及公司治理原則，與美方進行多次協商，業就罰款金額達成協議，遭美重罰1.8億美元。
財政部表示，鑑於我國金融機構海外分行在作業風險管理及落實法令遵循之重要性日益提高，該部向極重視，並積極要求公股銀行落實辦理。
為避免再度發生類似情事，未來該部將配合金融監督管理委員會之金融監理，持續督導該部公股銀行，就所屬國內外分支機構，全面強化內稽內控，暨落實作業風險控管及法令遵循，並督責公股銀行於布局海外同時，應加強海外分支機構管理，確保符合當地法令，俾落實法遵及降低風險。（林巧雁／台北報導）

PS: 蘋果更新補上高層說法

（更新：新增兆豐記者會影片與總經理說明）
兆豐銀行紐約分行涉嫌洗錢，被美國主管機關罰款，今天在證交所召開記者會說明，兆豐銀行今天與美國紐約州金融服務署(DFS)簽署書面協議，解決紐約分行違反美國反恐防制洗錢之事件，並繳交1.8億美元的罰金，10天內繳交。
兆豐銀1年才賺2500萬美元，等於賺的錢全部賠光。
兆豐銀晚間發布4點聲明表示，今（19）日已與美國紐約州金融服務署（DFS）簽署書面協議，以解決其紐約分行違反美國防制洗錢機制事件。兆豐金控總經理吳漢卿解釋，比如在台灣匯款到某地帳戶已關戶，因為沒有匯錢，台灣通常不會特別申報，但是美國認為關戶就有嫌疑，應該要申報。其他國家甚至有被罰到高達100億美元。
他也表示，有信心之後不會再被罰款。今天董事會開會董事也提了許多意見，會尊重並強化分行管理，在最短的時間內提重新檢討措施。而親自與美國政府談判的兆豐金董事長徐光曦則已在回國路上。
兆豐金控副總陳松興說，這是今年的新規定，其他國家也有一缸子被懷疑的案子，許多都被處罰10億美元以上，每家都罰很重，依各家資產處罰，但是沒有真正爆發洗錢案。
他說，雖然這是很大衝擊，但也可趁機化危機為轉機，既然要成為國際銀行，可把不符合先進的要求徹底改善，沒有必要逃避，會與獨立專家協力合作。
依書面協議規定，兆豐銀將委請DFS指定的法遵顧問負責監督及協助改善紐約分行法令遵循功能，另聘由DFS指定的專家進駐紐約分行，檢視過去3年交易。
兆豐銀表示，事件起因於去年1~3月間DFS對其紐約分行進行一般業務檢查，並在今年2月檢查報告中指出，該行辦理匯款業務時，有應申報疑似洗錢交易而未申報的行為，違反美國防制洗錢相關法令規定，但沒有真正違反的案件。
兆豐銀強調，紐約分行去年接受DFS金檢後，已即刻採行改善措施，更在收到報告後，聘請多位專家顧問協助，全面強化洗錢防制作業，未來將持續與DFS合作，全力提升紐約分行防制洗錢各項機制，並強化全行反洗錢機制系統及相關作業。

樂活族

兆豐自己說只是小問題

可是被罰台幣57億
他媽的
不是美國太狠就是我們太蠢

紫薇

真是好樣..家裡訂的自由時報.和聯合報都是頭條..
一堆金融股中.就挑上兆豐金..還好只小買...25.05x5...

真得反省..
核心持股中2隻..鎖頭股.被砍單..立刻發布新聞.算他帶種.今年雖未參加除權..
還是買回來...

兆豐金.就差多了..二月發生的事..現在才..

pineman

紫薇 發表於 2016-8-20 10:45
真是好樣..家裡訂的自由時報.和聯合報都是頭條..
一堆金融股中.就挑上兆豐金..還好只小買...25.05x5...
...

兆豐金.就差多了..二月發生的事..現在才..

    是2012年，不是今年2月。我在第2篇蘋果報導的財政部的新聞稿有提到去年(2015)就被檢查出問題，兆豐金說的今年上半年或大大所謂的2月，是兆豐金所謂的「新規定」開罰（我是不太相信啦）。

http://www.cna.com.tw/news/firstnews/201608190427-1.aspx
兆豐銀紐約分行涉洗錢 遭美重罰57億元

最新更新：2016/08/19 22:56

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兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢，在美國紐約州金融廳首季一般業務檢查中，被指控2012年涉及違反銀行保密法及反洗錢法，遭到重罰1.8億美元，約新台幣56.9億元。圖為兆豐銀行紐約分行。（取自兆豐商銀官方網站）

（中央社記者田裕斌台北19日電）兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢，在美國紐約州金融廳首季一般業務檢查中，被指控2012年涉及違反銀行保密法及反洗錢法，遭到重罰1.8億美元，約新台幣56.9億元。

兆豐金今晚罕見在晚間10時舉行重訊，且因董事會中討論激烈，遲至10時30分才開始，創下最晚召開重訊說明會的紀錄。

兆豐金除了董事長徐光曦還在美國處理相關事宜外，一級主管包括總經理吳漢卿、副總經理梁美琪、副總經理陳松興、常務獨立董事黃添昌、常務理事徐仁輝及常務理事王淑珍一字排開，全部出席。

據了解，此事在今年上半年爆發後，兆豐銀即與美國主管機關多次協商，但因前董事長蔡友才3月底辭職，讓兆豐金在後續處理上群龍無首，才緊急呼叫時任華南金控董事長、曾任兆豐金總經理的徐光曦回鍋協助解決，徐光曦在16日接下兆豐金董座的印信後，隨即飛美處理。1050819

梅姬

美國DFS查出：兆豐銀數十億美元 異常交易
聯合新聞網作者華盛頓記者張加╱19日電 | 聯合新聞網 – 2016年8月20日 下午2:07..

美國紐約州金融服務署（DFS）公布對兆豐銀行紐約分行的合意令，列舉兆豐紐約分行與巴拿馬分行之間的可疑活動，指出一個從兆豐紐約分行接受匯款，在箇郎自由貿易區分行的企業顧客帳戶，其受益人一直是媒體負面評論的對象，且該名人士與違反美國法律技術轉移有關。

合意令指出，無論DFS多次要求，兆豐銀行都未能就是否盡職調查該顧客的帳戶，提供任何有意義的解釋。

另外可疑的是，在兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行之間的大量財務活動，根據銀行紀錄，紐約分行與箇郎自由貿易區分行之間信用交易的價值總額，2013年為35億美元，2014年24億美元；與巴拿馬市分行之間則是2013年11億美元，2014年45億美元。

【華盛頓記者張加╱19日電】美國紐約州金融服務署（DFS）今天發布新聞稿指出，因兆豐銀行違反「反洗錢法」，裁罰1.8億美元；DFS調查發現，兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行之間數筆可疑交易，且相當數量擁有或曾有幾個兆豐分行帳戶的客戶，是透過巴拿馬「莫薩克・馮賽卡」（Mossack Fonseca）律師事務所協助成立。

DFS新聞稿指出，兆豐銀行違反「反洗錢」規定，銀行總公司對於與被視為洗錢高風險管轄的巴拿馬進行交易，漠不關心；兆豐銀行在巴拿馬市有一家分行，另一家分行在箇郎自由貿易區，DFS調查發現，在兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行之間有數筆可疑交易。

DFS依違反「反洗錢法」裁罰兆豐銀行1.8億美元，合意令（Consent Order）要求銀行建立有效的遵循管控，並且保持2年獨立監控；DFS將在10天內選派獨立顧問，至兆豐銀行紐約分行監控，改變其政策與程序，並立即解決未遵循之處。

pineman

https://tw.news.yahoo.com/%E9%A9 ... 05730--finance.html

驚！兆豐銀罰款 原本近百億
中時電子報作者洪凱音、黃惠聆╱台北報導 | 中時電子報 – 2016年8月21日 上午5:50
工商時報【洪凱音、黃惠聆╱台北報導】
兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰1.8億美元，財政部昨透露，罰款上月出爐時，金額原本還超過3億美元(新台幣94億元)。還好兆豐金董事長徐光曦緊急赴美滅火並展現誠意，經過不斷協商且放棄公聽會，才降至現在這個金額。但財政部仍為兆豐銀抱屈：「還是罰太重了」。
財部抱不平
「還是罰太重了」
財政部國庫署署長阮清華表示，這筆罰金是經過多次協商得來的，已較原先罰金少了近1半，但坦白說「還是罰太重了」。
據透露，原本罰金超過3億美元，這個重罰一出爐，兆豐立刻委託專業律師出面協商，期間兆豐向美方DFS表達如此高額罰款「不合理」，立刻被冠上「藐視」官方的大帽子。因為雙方對反恐、反洗錢認知的文化差異，協商一度陷入膠著。
實際上，若以原先逾3億美元罰款來說，甚至可排入歷來美國對國際銀行罰款前十名，懲處之重震撼國內金融業。
徐光曦上周二（16日）接下董座印信後，第二天隨即赴美拜會DFS與當地主管機關，展現解決問題誠意，最後雙方於週五派員簽署合意令，同意以1.8億美元罰款定案。
阮清華表示，兆豐遭重罰後，財政部、金管會與央行都有居中協助，但他肯定徐光曦親自出馬協商談判，有助化解美方強硬態度，總而言之「大家都盡力了啦!」
阮清華指出，兆豐金是公股中表現最好的銀行，金控一年獲利2、300億元，雖然承受得起新台幣57億元罰款，但也衝擊2成的年度獲利，若是中小型銀行犯同樣疏失，這種重罰後果不堪設想。
金管會下令
檢視海外分行內控
金管會發言人、政務副主委桂先農昨則表示，等兆豐金提報完整報告之後，金管會將依違反國內相關法令作處置。
目前除了兆豐金之外，尚無發現他家銀行有類似情況發生。桂指出，金管會對於國內各金控以及銀行是採取高規格監理，包括外部金檢及內部控制。在發生兆豐金紐約分行事件之後，金管會特別要求各銀行應加強檢視海外分支機構防制洗錢風險控管，必要時甚至可以委託外部專家再作查核。

紫薇

以兆豐金股本1360億.罰金57億.每股損失0.42元..
明天開盤跳水機率大...

2home

踩到地雷真可怕，還好我沒這一支。

pineman

2home 發表於 2016-8-21 14:16
踩到地雷真可怕，還好我沒這一支。

    所以需要分散投資，不應單壓一檔。

    假設平均分5檔，踩到一檔地雷，該檔連續跌停3成才打開停損賣掉，總資金損失是 30%/5=6%，這損失和買一棟房子的最高仲介費差不多。當然全持有台股，光用分散無法避免台股自己的系統性風險（大多數股票不分好壞全部跌）就是了，但至少是大家一起死，不是一家公司孤單在大跌。