理專代操 八旬老翁5個月虧光1600萬

pineman

【壹週刊】理專代操 八旬老翁5個月虧光1600萬
2017年02月15日06:38

今年86歲的陳先生（化名）因信任理專，將畢生積蓄354萬港幣交給兆豐證券理專藍苑瑜操作，並交代只需要投資有利息收入的投資商品即可，希望能賺取利息以支付安養中心費用，沒想在2015年5月投入5個月後，資產僅剩下9萬多港幣。

事後陳先生追查才知道藍苑瑜將他的退休金拿去操作股票，如今他委請律師正在在跟兆豐證協商，但尚無下文。全部家產僅剩30多萬台幣的他，也快要沒地方住了。

4年前，陳先生與太太兩人結束在日本的工作，返國定居，選擇落腳在三芝的安養中心，陳先生存下1600多萬元的積蓄，雖然足夠度過餘生，但陳先生也擔心長壽風險，因此，他透過朋友結識了當時在國泰世華服務的理專藍苑瑜。

隨後藍苑瑜轉職到澳盛銀行，3年前，又轉職到兆豐證券，陳先生都跟著她投資且不斷告訴她：「股票我不要，你要就給我一個銀行的利息就可以了。」因此藍苑瑜找了上司協理陳智明兩位一起到安養中心拜訪陳先生，對陳先生說有好的方法替他生利息，那時花旗銀行利息相當高，有高達5.8%的利息，陳先生屬意這個投資。

2015年5月陳先生將錢匯到兆豐後，2015年9月，他就接到藍苑瑜的電話：「她跟我說她被一位協理騙，所以我的錢剩下不到一成，我還跟她說：『我不是告訴你不要投資股票，你怎麼去投資股票呢？』」隨後藍苑瑜也離職，詢問陳智明有關後藍苑瑜，陳智明的回應是找不到這個人了。

陳先生在去年11月交由律師陳傑鴻出面與兆豐證券溝通。陳傑鴻說，根據他查閱投資的客戶屬性調查資料（KYC），一位86歲的老人投資屬性被勾選「積極型」，每日可以交易的金額是寫490萬元，這些都是不尋常的點，疑似並非由陳先生本人所填寫。

針對陳先生對兆豐證券的指控，兆豐證券財富管理暨信託業務本部業務副總經理張富達指出，陳先生已因此案向主管機關證期局檢舉，證期局已於去年1月派員到兆豐證券查核，經查核後並無疏失。張富達再三強調，兆豐證券固定寄送對帳單給客戶，且理專人員必須根據客戶的意思表示去下單，否則不可能動用客戶的錢，因此張富達認為陳先生是清楚自己的所投資的內容是什麼。至於KYC的資料填寫，張富達也說，這些資料根據規定必須是由客戶本人所填寫，不可能是由理專所填寫。﹝潘以泓﹞

[圖片]今年高齡86歲陳先生的畢生積蓄交給兆豐證券投資後，幾乎全數賠光。

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吃人不吐骨頭的理專，
老人往後難過日子了。

相信股市名嘴也一樣，猶如羊入虎口。

andy999tw

陳先生在去年11月交由律師陳傑鴻出面與兆豐證券溝通。陳傑鴻說，根據他查閱投資的客戶屬性調查資料（KYC），一位86歲的老人投資屬性被勾選「積極型」，每日可以交易的金額是寫490萬元，這些都是不尋常的點，疑似並非由陳先生本人所填寫。==這各通常理專會問你是否每種基金都要有辦法買?如果要.那就要勾哪些選項....這也可以構成疑似並非由陳先生本人所填寫?好好笑.

笨羊

andy999tw 發表於 2017-2-16 08:48
陳先生在去年11月交由律師陳傑鴻出面與兆豐證券溝通。陳傑鴻說，根據他查閱投資的客戶屬性調查資料（KYC）， ...

他已經說，不買「股票」了。

pineman

    其實這篇印證我之前在小南向政策相關討論樓中所說，投資理財的學習要趁體力尚可年紀未老之前儘早開始，否則體力衰退（不想或無力管事，有沒有出問題都最後知道）或腦力衰退（有明顯問題都看不出來）時，很容易淪為被人宰割的肥羊。

    所以退休要怎麼做，要儘早考慮。雖然計劃總趕不上變化，但可以多算各種可能性，多算勝，少算不勝，而況於無算乎? 如果做法中需要自己某段時間親自實施（如投資股票市場），那更要趁早開始，千萬不要到65歲後才來第一次進股市，除了少數不世出的天才，多數人這樣做只有「羊入虎口」這句可以形容（PS）。與其這樣，還不如存定存。

PS：定期定額買像0050或VTI這類標的雖然可以算排除在羊入虎口之外，但這種需要較長時間（十數年至數十年）才能投入較大部位以及渡過幾個景氣循環看到成果的事，65歲以後才開始是很不利的。

tsou4

"陳先生都跟著她投資且不斷告訴她：「股票我不要，你要就給我一個銀行的利息就可以了。」"

把大額的存款交給理專，還要求只要生銀行利息。像農人把羊隻交給狼保管說只能喝羊奶，狼不是吃素的~

如果只要銀行利息，不要嫌麻煩自己丟銀行就好了。
在台灣300萬各放一間銀行，354萬港幣約*4=1416萬，可以放個5間銀行~

但銀行定存1%放300萬只有3萬利息少得可憐；
300萬放不會倒店的績優定存股5%少說也有15萬股利，但不計帳面損益，愈低價買進帳面損失機率較小。

大地彩妝師

tsou4 發表於 2017-2-16 09:26
"陳先生都跟著她投資且不斷告訴她：「股票我不要，你要就給我一個銀行的利息就可以了。」"

把大額的存款 ...

我比較想知道

5%定存股有那些？

笨羊

把「畢生積蓄」交給理專代操，
就像「假憨官員」把「勞退基金」交給「投資專家」代操一樣，結果不想可知。

當理專任職的銀行要求，理專必須在「某一新推產品」達成一定業績，
理專當然、只好「挪用」客戶資金來替自己完成目標了！

別信什麼「理財專家」啦！
說到底，每個人優先考慮的，還不就是自己的薪水和利益。

tsou4

大地彩妝師 發表於 2017-2-16 10:41
我比較想知道

5%定存股有那些？

撿股讚
http://stock.wespai.com/rate105

5%殖利率的股票不勝枚舉，可以上撿股讚選"還原殖利率"排序大至小來觀賞~

選股考慮~十年內股利次數10次、還原殖利率5%以上、扣抵稅率20%以上、配息率8成以上、董監持股3成以上、…
交易量也需考量

隨便舉2412中華電信當例子，目前股價101，若以去年配息5.48來計，現金殖利率就有5.43%+扣抵稅額的還原殖利率就有6%~
當然，如果中華電信在最高點125元入手，算起來%就少了~

pineman

笨羊 發表於 2017-2-16 11:10
把「畢生積蓄」交給理專代操，
就像「假憨官員」把「勞退基金」交給「投資專家」代操一樣，結果不想可知。 ...

    可是除了自己買公債／定存，以及自行投資其他股市或商品市場之外，都是把錢交給其他人哩！如共同基金、儲蓄險、甚至本樓提的年金險。

    從最極端的角度來看，連定存公債和自行投資都是，公債是借錢給政府，賭它經營這個國家多年後還得出利息和本金，定存則是交給銀行去放款賺的利息錢分一小點給你，賭銀行沒有放到一大堆地雷企業而且沒有被掏空。自行投資更是把資本交給經營階層，賭他們經營公司會獲利而且不會掏空。

    沒辦法，活在這個大家彼此互相合作才能生活的現代社會，不把東西交給別人，別人就不會把其他東西交換給你，那錢要哪來？所以推究到最後，用錢當資本去賺錢只有風險的程度高低，沒有零風險，不需要靠別人的東西（種樹種稻種菜也是要靠老天啊！）。