尋求債劵投資看法

Precious

水頭屋 發表於 2018-5-22 11:21
指這個嗎？

基本所得額在670萬元以下，就沒有繳納基本稅額的問題。

是這個沒錯

謝謝水頭屋兄，提供資料

山林雅境

水頭屋 發表於 2018-5-21 20:33
長債比短債有較高的殖利率以反應風險，
美元後續的漲跌，會反應在未來的債券價格。

反應債券價格最大因素還是在利率。（擺到期後這些債券價格因素應該就沒有了，照合約）
美元的漲跌是影響到期後兌換成台幣或是其他貨幣的比例，往往外幣債券的投報，幣別漲跌會影響投報，有可能遠超過債券殖利率。
以前曾經買過國壽的美元投資型保險，31點多兌換台幣，還好六年到期後不久有在32多換回台幣，要不以現在30來看，這些投資型保險就給國壽免費借錢去做其他投資了

水頭屋

山林雅境 發表於 2018-5-22 12:28
反應債券價格最大因素還是在利率。（擺到期後這些債券價格因素應該就沒有了，照合約）
美元的漲跌是影響 ...

山林極是
個人的作法是把可投資在美元商品的資金
找相對低點時換匯成美元
原則上就長期固定在美元  收益以美元計價考量
較易不受階段性的匯率心裡干擾

ey5701

個人淺見.您參考看看.

買債除了收債息.還有資本利得.所以有零利率或負利率的債.

現在FED在升息循環期.所以買債券很容易有資本利損.

有人會說.只領債息.沒差.真的是如此嗎?

如果美債10年債漲到5%.這兩檔的價格剩多少?

還有流動性問題.次順位的公司風險.申購手續費......

可以多聽聽其他銀行理專的看法.

水頭屋

ey5701 發表於 2018-5-22 21:32
個人淺見.您參考看看.

買債除了收債息.還有資本利得.所以有零利率或負利率的債.

如果美債10年債漲到5%，這兩檔就是負利率，問題是美10年公債要如何漲到5%？

我覺得如果有資金調動需求 ，應該就不適合作長債了。

想問是否有人因海外所得免稅額高的考量，而購買海外債？

richard531

水頭屋 發表於 2018-5-22 22:15
如果美債10年債漲到5%，這兩檔就是負利率，問題是美10年公債要如何漲到5%？

我覺得如果有資金調動需 ...

如想要鎖住匯率風險.除美元.歐元計價的還要加人民幣計價的債券.畢竟它是第2大.

Q:問題是美10年公債要如何漲到5%？
A:很快的大約在明年的冬季.債市循環週期30年.下圖給你參考.
(近期長債不宜.短債應對較佳.但你PO的手續費1.2%坑人阿! )

Precious

水頭屋 發表於 2018-5-22 22:15
如果美債10年債漲到5%，這兩檔就是負利率，問題是美10年公債要如何漲到5%？

我覺得如果有資金調動需 ...

現在 國外開戶非常麻煩，尤其 CRS推行後，曝光的風險大增，但只要不是政治人物、犯罪組織，大多不會不給開，開戶時間拖久一點罷了。

國外商品種類多且費用相對低廉，而且多數是直接次級市場交易，缺點就是門檻高了些。

Precious

richard531 發表於 2018-5-23 09:33
如想要鎖住匯率風險.除美元.歐元計價的還要加人民幣計價的債券.畢竟它是第2大.

Q:問題是美10年公債要如 ...

我個人的看法是選擇債券，不像是選擇股票，不用算的那麼面面俱到，有時候人算不如天算，為了差個幾毛錢，利息錢就不賺了嗎？
還有就算美元利率上揚，影響了殖利率，可是有可能賺到了匯率。

既然是選擇債券做投資，就把美金當成本位幣吧，領的利息就當成每季的零用錢，覺得匯率不好就繼續買其他美元標的，覺得匯率不錯就換回台幣，再買個2home,3home之類固定資產的，匯率誰也說不準的，任何避險方法都是要付出代價。

以上是個人淺見，還請richard531兄 多多指教！

richard531

Precious 發表於 2018-5-23 10:18
我個人的看法是選擇債券，不像是選擇股票，不用算的那麼面面俱到，有時候人算不如天算，為了差個幾毛錢， ...

指教?忽然覺得飄飄欲仙. 小弟隨便說說不要太認真.
推薦綠角和怪老子理財的債券類觀點.他們比較紅.

ey5701

ey5701 發表於 2018-5-22 21:32
個人淺見.您參考看看.

買債除了收債息.還有資本利得.所以有零利率或負利率的債.

八飛特買股票是為了股息.結果資本利得比股息更可觀!

美債5%在以前是常態.所以教課書的無風險利率5%.

參考吧!