要贏 從0手續費開始

Peter

幾年前沒有ETF，不想選股只能買基金。
現在有ETF，當然直接買成本低的ETF，主動型基金因為高成本一起步就輸在起跑點。
但是國內的ETF除了台灣50，其他交易量似乎不高，可能是投資習慣問題吧。

投資主動型基金就是俗稱：「好運中時鐘，歹運中番仔火盒」
看下圖就知道弔詭之處，一樣投資國內中小型，永豐五年報酬率驚人，華頓也很驚人的差。所以說，有些經理人績效可能比用「博杯」來選股差。被動型ETF就比較不會有此問題，因為大多跟著大盤走。

境內基金5年最佳報酬


境內基金5年最差報酬

Peter

舉例說明

群益馬拉松 有百億的規模 有萬人的受益人1.6%管理費0.15的保管費(內含)

每年就有1.75億以上的經費 可以有足夠的費用聘請經理人 研究員....行政人

同樣的群益中小成長可能只有3000萬的經費 要養一個團隊就比較吃力

你可以選擇最好的團隊為你服務(最好的基金)
ey5701 發表於 2010-12-28 14:18

主要費用應該大多進老闆的口袋，老闆的花費還拿來報公帳。

投信選股....嗯...不能說的祕密...大家應該有聽過投信認養股、投信作帳行情吧。
上一篇我就說過，用博杯選股的績效可能還比某些經理人好。

15年的數據應該夠準了，能打敗大盤的基金只有少數。就看你是要賭還是穩健回報。

來源： http://www.travismorien.com/indexactive.htm
Here is the performance of every US large cap fund with a 15 year history vs the S&P500 and CRSP 1-10 indexes over the 15 Years ending 31 December 2001 (285 Funds). As you can see, while a small number of funds did outperform, they didnt outperform by very much. On the other hand most funds lagged by a very substantial amount. The success of the winners did not compensate for the failures of the losers. A diversified portfolio of active funds underperformed the S&P500 index by about 3%pa.:

ey5701

第7  如何選標的物

要進上戰場 要先把功課準備好

股票型 債卷型 平衡型 組合基金 指數型 期貨基金......眼花撩亂

該如何選呢 Peter大已經提供其中一項

1.根據過去的績效 選擇績效較優的

2.基金規模穩定成長的(因為好的東西會吸引買家上門)

3.受益人穩定成長(因為吃好到相報)

4.先小量嘗試 對了再增量投入

你心動了嗎

~~待續~~

ey5701

收到最新的好康資訊

先分享給大家 有性趣的請看

https://www.capitalfund.com.tw/html/fund/mk/101220/page_c1.htm

阿妙

24# ey5701


謝謝大大
我這劉姥姥進了大觀園
目不暇給
看來要花不少時間用功了

ey5701

24# ey5701


謝謝大大
我這劉姥姥進了大觀園
目不暇給
看來要花不少時間用功了
阿妙 發表於 2010-12-31 15:41

不用客氣
任何技能 都是從不會開始
相信版上的高手(Peter大.文旦大.....等等)也是從不會開始
我更慘 繳了許多學費之後 才略為明白其中的道理 且努力學習中

為了讓網友避免走許多冤枉路 浪費時間和投資機會
所以用最簡單的方式介紹給大家  希望能有所幫助

時代在改變 投信也在改變 好的我們給予支持(因為幫助我們賺錢)
不好的投信 我們該唾棄並譴責(因為害我們損失機會成本和金錢)
年輕人怕不變
年長者怕改變
希望大家在投資理財的道路上 越變越好
~~全文完畢~~

附上過去對帳單 證明非空口說白話


買回交易明細
買回日期 基金名稱 幣別 買回單位數 買回淨值 買回價款 郵匯費 買回費 短線交
易費率 買回淨額 預計
付款日 付款方式
0981001 國泰中小成長基金 NTD 11,507.0 29.95   344,635      30             0 -- 344,605 0981006 匯款


扣款日期在 098/08/24 至 098/09/24 之定期(不)定額交易明細
申購日期 基金名稱 幣別 申購單位數 申購淨值 扣款金額 手續費
0980910 國泰中小成長基金 NTD 358.9     27.86       10,000              0


截至 098/09/24 之投資組合明細
基金名稱 種類 幣別 持有單位數 09/24 淨值 平均成本 市價總值 總投資成本
國泰中小成長基金 定額 NTD 11,507    29.69   24.33      341,643      280,000
          合計 NTD 341,643 280,000


0980710 國泰中小成長基金 NTD 407.2 24.56 10,000 0


截至 098/07/31 之投資組合明細
基金名稱 種類 幣別 持有單位數  淨值 平均成本 市價總值 總投資成本
國泰中小成長基金 (不)定額 NTD 10,771.5 27.10 24.14 291,908 260,000
          合計 NTD 291,908 260,000

扣款日期在 098/04/01 至 098/06/30 之定期(不)定額交易明細
申購日期 基金名稱 幣別 申購單位數 申購淨值 扣款金額 手續費
0980410 國泰中小成長基金 NTD 486.6   20.55       10,000            0
0980511 國泰中小成長基金 NTD 419.5   23.84       10,000            0
0980610 國泰中小成長基金 NTD 446.0   22.42       10,000            0


截至 098/06/30 之投資組合明細
基金名稱 種類 幣別 持有單位數  淨值 平均成本 市價總值 總投資成本
國泰中小成長基金 (不)定額 NTD 10,364.3 22.75 24.12 235,788 250,000
          合計 NTD 235,788 250,000

lswang

26# ey5701
小弟買基金或股票都是 "長期投資" --- 買了以後很少理它, 大多都會放好幾年.  所以我都挑新興國家或地區, 反正這種國家開發度低, 換種說法就是預期成長性高, 買了就放著, 總有一天它們會從低度開發變成開發中國家.  這時就賺到了!

現在只找到一個保誠非洲基金, 不知道還有別的公司也推非洲基金嗎?

荒山過客

26# ey5701
我都挑新興國家或地區, 反正這種國家開發度低, 換種說法就是預期成長性高, 買了就放著, 總有一天它們會從低度開發變成開發中國家.  這時就賺到了!
lswang 發表於 2011-1-3 17:56

我也有這種想法，但沒去做過，不知道大大有實例嗎？
人類的生活是向前的，不管以前戰亂，一些被視為落後國家的，一旦政治穩定，開始起步走，一開始的成長速度是很快的
而且是迎頭趕上，一下子就要用最新科技的東東。

我在內蒙古看過，牧民都是騎馬公佩帶手機的
蒙古包是風力發電兼太陽能的，路燈也是太陽能
公園的看板是面板

若投資五處這種地方，虧光兩處，大賺兩三處，加加減減，結局應該很不錯。

去年海外很風光的是泰國基金，或許紅杉軍黃杉軍把基期嚇得太低了
一旦政治局面平復，就有超額報酬了。

荒山過客

26# ey5701

大大以親身實例說明，很有說服力
定期定額最難的是在劇跌中還能持續投入資本
但若挨不過，效益就看不大出來
因這時，同樣的錢可以買更多的單位，可以把成本進一步拉低
等回升時，很快就可以獲利了
大大投資28期，每月一期，兩年多，期間涵蓋金融風暴
前年六月底，帳面還虧錢。九月底贖回，整體能賺23%。
大大贖回的時間點挺不錯的，以淨值近30元贖回，接下來一年多，也才漲到33元。
把最好吃的一段給吃掉了。

定期定額方式能成功，是假設能回升
高點買的單位少，低點買的多，整個成本可以比一般人低
等行情回升，比一般人早點解套獲利。
要注意的是，不能投入趨勢一直往下的
有如地雷股，不管你多有毅力地執行定期定額，會倒閉的公司，你回不了本的。

不過，國泰中小成長前年及去年績效也沒特別可提之處
操作好壞，還要跟台股比較


找零手續費，確實很重要
假如你投資一萬元，要抽2%的，等於你真正投資時，只有9800元
人家用一萬元在投資，你比人家少，先輸在起跑點上

申購手續費，算是降低交易成本
但基金收到你的錢去交易時，買賣股票時也有手續費
我們自己在網路下單，很容易就有折扣，退佣
基金不會說它有退佣的，它的手續費應該是照千分之1.425在算的

所以，我建議一種方式，徹底降低交易成本
定期定額，可以自己用在個股上，不一定要投資基金
找幾支績優股，它倒了，國家也差不多要game over那一種
像台塑集團，台積電，中華電信，中鋼這類
找手續費折扣很大的券商下單，像鑫豐，手續費1.7折
每月時間一到，就固定金額把它投下去，能買多少股就買多少股
不一定要買整股，可以買零股的
這樣有個好處，每年可省下近2%要給基金的錢
若真遇到急難要用錢，自己賣一賣就好，很快就可以拿到錢了。
別小看快2%，定存一年都沒這錢，比較不理想的年度，這2%也會吃掉不少報酬率
像去年台股漲接近10%，繳2%給基金，就好像被課了20%的所得稅。

比起買要手續費的基金，省下買基金的手續費，買股票時手續費又打折
每年還不必給基金近2%的管理費保管費這些東東
你真正買到的股數，自然比別人多了。
月復一月，年復一年，績效會差很多的。

lswang

28# 荒山過客

小弟只有一個放久的, 其餘的拉美, 印度都是幾年後就贖回, 這個東協在 86 年開始定期定額, 買點不好, 遇到東南亞金融風暴, 最多賠了 50%, 請老婆幫我去銀行存錢, 她不幫, 所以後來停止自動扣款, 就沒再理它. 十幾年後它也是漲了不少.
JF 東協買新加坡的比重太高, 所以漲得少.  如果是印度, 印尼, 泰國這類國家就不得了了!  我就是打算買這種 "高風險" 的國家, 放個十幾年, 退休時就有錢蓋農舍了

JF 東協 86/05/02  169,125.00  525,538.00    372,852.00    220.46%

現在我最看好的是非洲, 指的是黑暗大陸那部分, 而不是常見的埃及或南非, 這兩個國家已經很難再漲十倍了, 但是其它的非洲國家就有可能漲十倍.  
我們政府就是很奇怪, 它什麼事都要管, 當初買基金時就很想要買印度, 巴西, 可是政府認為它們風險太高, 為了 "保護" 人民而不肯開放該基金, 都得等到人家漲了4, 5 倍以後才覺得風險不高了, 開放給我們買, 我們能賺的就是幾十個%.
現在這個保誠非洲是台灣的基金, 我一向覺得海外基金操作比較好, 可惜沒有海外的非洲基金可以買. 而且保誠非洲投資南非及埃及的比例也太高, 恐怕很難讓我賺到十倍.  我投資了 20 個月, 定期定額 目前是 +21.25%, 看看十年後是不是可以有 1000%
不是在作夢喔! 看看那些新興市場起飛時都是這樣的倍數